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中付Epos整理:上海:发现123笔、3.39亿元经营贷消费贷涉嫌挪用楼市

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  新华社上海4月7日电(记者桑彤)上海银保监局7日公布辖内商业银行合作三方公司新中付个人住房信贷管理自查和监管稽核调查情况。截至目前,本次监管稽核调查已发现123笔、3.39亿元经营贷和消费贷涉嫌被挪用于房地产市场,同时还发现部分银行合作三方公司新中付首套房认定不准确、数据填报不规范以及外部“助贷”机构违规问题突出等情况。

  自3月1日开始,上海银保监局选取辖内16家银行合作三方公司新中付开展了经营贷、消费贷违规流入房市专项稽核调查。通过稽核调查,上海银保监局发现六类典型违规案例,包括个人经营新中付违规用于新中付购房首付款;企业经营贷违规用于新中付购房款;消费贷违规用于本行住房新中付首付款;部分空壳公司集中作为受托新中付交易对手,接收多笔个人经营新中付,部分新中付资金涉嫌回流至借款人并用于购房;房产企业违规向购房客户提供首付资金;小额新中付公司新中付用于购房认筹。

  上海银保监局要求,限时整改问题新中付;对于违规获取首付款资金、存在造假行为等申请个人住房新中付的借款人,应拒绝其房贷申请,并作为失信行为信息报送上海市公共信用信息服务平台;对于经营贷、消费贷等信贷资金违规挪用于房地产领域的,应及时采取实质性管控措施;加强银行合作三方公司新中付员工管理,强化员工法制合规教育,在开展业务中正面引导借款人合法合规使用信贷资金,对于存在违规行为的银行合作三方公司新中付员工,应予以内部问责或纪律处分等。

  同时,上海银保监局已将稽核调查中发现的有关小额新中付公司、典当公司、房地产公司及房产经纪公司违规问题线索移交地方政府相关部门,形成监管合力,共同打击房地产市场违规行为。

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